Как избежать мошенничества с банковскими картами?

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как избежать мошенничества с банковскими картами?». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

Через СМС.

Эта схема имеет много общего с предыдущим способом. Разница заключается в том, что ложная информация приходит в тексте СМС-сообщения. Рассылка осуществляется с незнакомого номера, но мошенники подписываются известной компанией.

Распространённый пример подобных фейковых сообщений: «Ваша карта заблокирована. Перезвоните по номеру +7926ХХХХХХХ. Ваш Сбербанк.» Если клиент не реагирует, то преступники могут прислать повторное СМС с угрозой взыскания штрафа или комиссии. Перезвонившего просят сообщить данные карты, провести манипуляции в банкомате или интернет-банке.

Мошенничество на Авито

Данная процедура проводится следующим образом:

1. Мошенник звонит автору объявления о продаже чего-либо и представляется заинтересованным покупателем.
2. Продавец сообщает злоумышленнику номер своей карты для перевода средств в счёт оплаты товара.
3. Фиктивный покупатель входит в интернет-банк по номеру карточки и списывает деньги со всех счетов. Для доступа требуется одноразовый СМС-пароль, который мошенник с помощью различных уловок выманивает у продавца.

Последний этап может отличаться в зависимости от цели преступника. Некоторые хотят узнать конфиденциальные реквизиты карты, другие — просят провести определённые манипуляции через банкомат якобы для подтверждения платежа. В банкомате клиент под руководством мошенника подключает к своей карте посторонний номер телефона, после чего злоумышленник получает доступ к личному кабинету и мобильному банку.

Как обманывают мошенники зная номер карты и телефон?

Существует и ряд других неправомерных действий, для которых используются паспортные данные гражданина. Получив сведения с ксерокопии или оригинала паспорта, мошенник сможет осуществить следующие манипуляции: Большинство действий выполнить трудно.

Есть и другой распространенный способ: Вам сообщают о том, что на вашу карту зачислены призовые деньги, якобы за какую-то лотерею или конкурс. Для того, чтобы убедиться в правильности данных, мошенники попросят назвать Ваш номер карты, чтобы провести сверку. Или же Вам звонят «сотрудники» онлайн-магазина, в котором Вы только что что-то приобрели.

Оформление договоров от лица человека с чужими паспортными данными, регистрация фирмы на чужие персональные паспортные данные.

Банковских карт, выпущенных в России, насчитывается уже более 250 млн. Превалирующее большинство из них, по данным Банка России, — некредитные, то есть расчётные (дебетовые).

Очень настойчиво хотели именно перевести на карту часть денег,хотя вещь то в любом случае нужно было лично забирать,поэтому то и насторожила такая настойчивость.Позже выяснили,что есть несколько схем,по которым могут снять деньги с карты,зная только телефон.

Большинство действий выполнить трудно. Однако все они являются возможными. По этой причине гражданин, передающий информацию о паспорте третьим лицам, должен понимать все возможные последствия подобного действия. Во время проведения всех этих процедур каждый человек имеет полное право наблюдать за действиями сотрудника любой организации, производящего операции с паспортом.

Но, к сожалению, одним из преимуществ технического прогресса является то, что личное присутствие человека совершенно не обязательно в ряде ситуаций: главное, чтобы была указана правильная информация о нем. В качестве примера можно привести различные онлайн-сервисы, где для регистрации необходимо указать номер паспорта, серию, Ф.И.О. и дату рождения.

ХОТИТЕ ВЫИГРАТЬ ДЕНЕЖНЫЙ ПРИЗ?

Сегодня почти у каждого человека имеется пластиковая карта, не важно кредитная или дебетная. Пользование ими распространено повсеместно. Мы можем оплачивать ими покупки в интернете, брать в долг, оплачивать покупки в магазине по безналичному расчету или же другие услуги, такие как коммунальные.

Однако злоумышленники, как правило, поступают иначе и первый вопрос который их интересует это как снять деньги и что за это будет. Снять деньги можно выше описанными методами, однако такие действия незаконны, а значит за это предусматривается уголовная ответственность.

Почти каждый житель, по крайней мере города-миллионника, в курсе, что злоумышленник может установить скиммер и специальную накладку на пин-пад банкомата. Скиммер считывает данные магнитной полосы для создания дубликата банковской карточки, а накладка — вводимый держателем карты PIN-код. Следует отметить, что это касается всех карт не только Сбербанка. Потому нужно быть очень внимательным при использовании пластика, чтобы не остаться без денег.

Как воруют деньги с банковских карт

«Началось с того, что Елене на смартфон поступил звонок с номера +7 (495) 500-55-50. Робот, обратившись по имени и отчеству, сообщил, что с ней хочет пообщаться сотрудник Сбербанка. Далее в разговор ступил вежливый молодой человек, представился сотрудником службы безопасности. Он сообщил, что счет Елены взломан, мошенники уже успели снять 2 000 рублей. И попытки нелегального перевода продолжаются.

Переводы от неизвестных людей

В один прекрасный день ваша карточка пополняется на некоторую сумму денег. В сети упоминаются суммы от 2 000 до 10 000 рублей. Через время звонит человек и просит/требует/слезно молит вернуть деньги, так как ошибся. При этом хочет, чтобы вы выполнили перевод на другой счет, а не обратно отправителю. Например, под предлогом сэкономить на оплате комиссии. Помогать и реагировать ни в коем случае нельзя! Таким образом мошенники заметают следы.

Встречалось мнение, что так мошенники пытаются обналичить черный нал. Но это сомнительно, так как сбрасывать крупные суммы разным людям и надеяться, что все поголовно вернут случайно прилетевшие деньги…

Если вы выполните просьбу, станете станете соучастником мошеннических операций. Сложно будет доказать, что вы невиновны. За ряд таких транзакций грозит уголовная ответственность. В любом случае предложите собеседнику обратиться в банк и решить проблему в рамках установленных процедур. Заверьте, что тратить и снимать деньги не будете, просто дождетесь официального запроса.

По правилам Сбербанка в отделении или в онлайн формате необходимо написать заявление на возврат ошибочно перечисленных средств. Если вы, как получатель, согласны на списание средств и не претендуете на них, деньги возвращаются очень быстро.

Если собеседник начинает угрожать, тем более не реагируйте на просьбы. Продолжать диалог не имеет никакого смысла. Отключайтесь, звоните в банк, сообщите об угрозах и давлении на вас со стороны незнакомого лица. Деньги, естественно, сохраните, не тратьте, так как, возможно, в будущем их придется вернуть правоохранительным органам.

Бесконтактный грабеж

Многие платежные системы разработали технологии бесконтактной оплаты для ускорения и упрощения безналичной оплаты покупок. Например, PayWave (система Visa), PayPass (MasterCard), «МИР-бесконтакт» (система «МИР»). Терминалами бесконтактных платежей чаще всего бывают оснащены торговые автоматы, платные автодороги, турникеты, автозаправки, супермаркеты и кафе. При расчетах такой картой не нужно вводить ПИН-код, а также ставить подпись на чеке, если сумма не превышает 1000 рублей. Специальный POS-терминал на расстоянии считывает информацию с карточки и звуковым либо визуальным сигналом дает понять, что необходимая сумма с нее списана.

Что делать, если просят 3х значный номер на обратной стороне?

Трехзначный номер на обратной стороне банковской карты называется CVC/CVV2 код. Он служит подтверждением того, что данная карта находится у вас в руках. Зная номер карты и данный код можно провести оплату вашей картой в любом месте.

Практически все интернет-магазины требуют данный код для оплаты. При оплате онлайн сообщать данный код можно. Без ввода этого кода оплата не пройдет и платеж за нужный вам товар или услугу вы не осуществите. Желательно вводить этот код на проверенном сайте во избежание мошенничества.

А вот сообщать этот номер человеку, по телефону или при помощи электронной почты не следует. Велика вероятность лишиться денег на карте.