Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «ПВК-онлайн для ювелиров и АН. (ПОД/ФТ, 115-ФЗ)». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Содержание:
Некредитные финансовые организации, к которым относятся:.
— управляющие компании (ПИФ),
— негосударственные пенсионные фонды,
— кредитные потребительские кооперативы в том числе сельскохозяйственные, — микрофинансовые организации (микрокредитные и микрофинансовые компании),
— страховые брокеры и страховые компании,
— общества взаимного страхования,
— ломбарды,
— профессиональные участники рынка ценных бумаг.
обязаны:
- Провести целевой (внеплановый) инструктаж в срок не позднее трех рабочих дней с даты вступления в силу Постановления Правительства, оформив факт проведения обучения по форме, утвержденной в организации.
- Привести правила внутреннего контроля и иные документы в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в соответствие с изменениями, если изменения затронули текст ваших правил, в срок до 21 декабря 2018 года.
Провести целевой (внеплановый) инструктаж в связи с утверждением новой редакции ПВК в срок не позднее десяти рабочих дней с даты утверждения ПВК.
Заказать правила внутреннего контроля в актуальной редакции вы всегда можете в Межрегиональном экспертном центре финансового мониторинга «Национальное достояние».
Обновления правил внутреннего контроля: январь-февраль 2020
23 февраля 2020 года вступил в силу «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» (далее приказ №366) До какого числа нужно утвердить новую редакцию правил внутреннего контроля?
должны быть приведены субъектами в соответствие с требованиями приказа №366 не позднее месяца после даты вступления в силу приказа. Важно отметить, что четыре субъекта ФЗ-115 должны дополнительно отразить в своих правилах внутреннего контроля положения отчетов о секторальной оценке рисков:
- Агенты недвижимости;
- Операторы по приему платежей;
- Факторинговые компании.
- Лизинговые компании;
Календарь изменений в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ в 2020 году
№33-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в части регулирования обмена информацией и документами, полученными при проведении идентификации, между организациями, входящими в банковскую группу или банковский холдинг, и использования таких информации и документов» до 18.04.2020 Для субъектов статьи 7.1 Да Федеральный закон от 18 марта 2020 г.
№32-ФЗ
«О внесении изменений в статьи 7 и 7.1 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»
19 20 21 22 23 до 23.06.2020 Для НФО Да Указание Банка России от 17 октября 2020 г. N 4937-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии
Обновления правил внутреннего контроля: январь-февраль 2020
№366 «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» 23 февраля 2020 – 23 марта 2020 Какие компании обязаны утвердить новую редакцию правил внутреннего контроля в феврале 2020 года: лизинговые компании; организации федеральной почтовой связи; организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий; организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме; организации, оказывающие
Обзор изменений антиотмывочного законодательства за 2020 год
С 27 июня 2020 года банки обязаны документально фиксировать и представлять в Росфинмониторинг не позднее трех рабочих дней, следующих за днем совершения рассматриваемой операции:
- номер платежной карты, с использованием которой совершена операция с денежными средствами в наличной форме;
- сведения, необходимые для идентификации физического лица, совершившего операцию с денежными средствами в наличной форме, в случае, если операция с денежными средствами в наличной форме совершена с участием уполномоченного сотрудника кредитной организации;
- наименование иностранного банка, эмитировавшего платежную карту, с использованием которой совершена операция с денежными средствами в наличной форме (5.13 Федерального закона №115-ФЗ).
- дату и место совершения операции с денежными средствами в наличной форме;
- сведения о держателе платежной карты в объеме, полученном от иностранного банка, эмитировавшего платежную карту, с использованием которой совершена операция с денежными средствами в наличной форме;
- сумму, на которую совершена операция с денежными средствами в наличной форме;
2.
Календарь изменений в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ в 2020 году
№32-ФЗ «О внесении изменений в статьи 7 и 7.1 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» 19 20 21 22 23 до 23.06.2020 Для НФО Да Указание Банка России от 17 октября 2020 г.
Досуг
Досуг • Развлечения • Творчество • Общественное питание • Рестораны • Бары • Кафе • Кофейни • Ночные клубы • Литература
Инфраструктура
Город • Власть • Администрации районов • Суды • Коммунальные услуги • Подростковые клубы • Общественные организации • Городские информационные сайты
Наука
Педагогика • Образование • Школы • Обучение • Учителя
Ювелиры встретили весну-лето 2020 года с новыми изменениями в сфере ПОД/ФТ
Начало весны 2020 г.
ознаменовалось для ювелиров чередой важнейших событий в сфере ПОД/ФТ, кардинальным образом изменивших их повседневную работу по финансовому мониторингу. О самых заметных из них мы расскажем в нашей сегодняшней статье. 23 февраля 2020 г. вступил в силу новый важнейший нормативный акт Росфинмониторинга: Приказ от 22.11.2018 №366
«Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма»
.
Этот документ, который пришел на смену устаревшему приказу Росфинмониторинга №59, существенно изменил процедуру идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициаров и потребовал серьезных изменений в организации внутреннего контроля у ювелиров.
Среди наиболее значимых изменений, связанных с Приказом от 22.11.2018 №366, отметим следующие: 1. Еще с 23 февраля 2020 года все без исключения ювелиры были обязаны внедрить в свою работу новые анкеты клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициаров и запустить новый механизм идентификации.
Анкеты должны были быть разработанными с учетом новых требований Росфинмониторинга. 2. Новым нормативным актом была решена проблема клиентов — «мертвых душ».
Обновление сведений, полученных в результате идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, может не проводиться при одновременном наличии следующих условий: а) ювелиры предприняли обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по обновлению сведений, в результате которых обновление сведений не было завершено; б) со дня принятия мер по обновлению сведений не проводились операции клиентом или в отношении клиента.
НФО необходимо обновить ПВК по ПОД
ФТ Напоминаем некредитным финансовым организациям о необходимости в срок до 18.02.2020 привести правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в соответствии с изменениями, внесенными Указанием Банка России от 05.10.2020 N 4568-У «О внесении изменения в главу 3 Положения Банка России от 15 декабря 2014 года N 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
В соответствии с пунктом 2 документа, он вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования.
Так как документ опубликован на Официальном сайте Банка России 07.11.2018, началом действия документа является 18 ноября 2020. В соответствии с требованиями Положение Банка России от 15 декабря 2014 г.
НФО необходимо обновить ПВК по ПОД
ФТ Напоминаем некредитным финансовым организациям о необходимости в срок до 18.02.2020 привести правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в соответствии с изменениями, внесенными Указанием Банка России от 05.10.2020 N 4568-У «О внесении изменения в главу 3 Положения Банка России от 15 декабря 2014 года N 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
НФО необходимо обновить ПВК по ПОД
ФТ Напоминаем некредитным финансовым организациям о необходимости в срок до 18.02.2019 привести правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в соответствии с изменениями, внесенными Указанием Банка России от 05.10.2019 N 4568-У «О внесении изменения в главу 3 Положения Банка России от 15 декабря 2014 года N 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
В соответствии с пунктом 2 документа, он вступает в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования.
Так как документ опубликован на Официальном сайте Банка России 07.11.2018, началом действия документа является 18 ноября 2019. В соответствии с требованиями Положение Банка России от 15 декабря 2014 г.