Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Исповедь обнальщика: как делать деньги из воздуха». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.
Содержание:
Каковы последствия обналичивания денег через ИП в 2018 году? Как выводятся денежные средства через ИП?.
Обналичивание денежных средств – это фактический перевод безнала (денежных средств на расчетном счету) в наличные. Цель таких действий понятна – скрыть свои доходы от налогообложения, сберечь свой бизнес, путем инвестирования выведенных средств в развитие компании, удержаться на плаву и выдержать конкурентную борьбу (ведь обналичивают все!).
Для успешного проведения обналичивания необходимо создать ложный документооборот (создать фиктивные договора, подготовить мнимую документацию и т.п.) и не платить налоги.
Обналичивание денег через ИП возможно потому, что физики имеют право иметь наличку без ограничений, а разница между предпринимательскими и личными средствами отсутствует.
Наиболее популярными схемами с обналичиваем денег через ИП являются:
- создание мнимых ИП (например, знакомые, которых попросили побыть ИП, родственники (дальние и ближние), друзья, малознакомые люди, например, социально-деклассированные элементы, которые согласились побыть ИП за мзду);
- создание фиктивного оборота через использование банков (в Москве такой способ обнала получил широкое распространение: работники банка кроме собственно обналичики через ИП предоставляют услуги по формированию идеального пакета оправдательных документов);
- обыкновенная регистрация физического лица в качестве индивидуального предпринимателя по утерянным (украденным паспортам) документам;
- обналичивание с помощью материнского капитала;
- обналичивание денег через терминал и т.п.
Альтернативный метод обналичивания – обналичивание через ООО
Альтернативным обналичиванию денег через ИП является обналичивание денежных средств через Общество с ограниченной ответственностью.
Схему обнала через ООО раскрывают так же «легко».
Опять же схема выглядит следующим образом.
Компания, которая занимается обналичиванием (как мы говорили выше, иногда этим занимаются и сами банки, справедливости ради заметим, что в этом случае с документами у компании при работе с банками всегда порядок – правда обольщаться не стоит, порядок в документах никак не помогает, так как обнал доказывают через проведенный налоговиками фактический анализ деятельности однодневки), создает (или уже имеет) компанию, которая в прошлом могла быть совершенно легальной и вела легальную деятельность, затем в эту компанию вводится новый учредитель и (или) директор (бомж, студент, который согласился за плату побыть учредителем или директором, иное лицо, которое когда-то утратило паспорт).
Мошенничество с банковскими картами
Еще одной распространенной схемой является ситуация, когда мошенники используют карты «физиков» в качестве счета ИП. Очень часто можно встретить объявление о покупке обычной дебетовой карточки с нулевым балансом.
У многих людей, особенно после смены работы, дома остаются неиспользуемые пластиковые карты. Практически никто не закрывает неиспользуемый расчетный счет, хотя это рекомендуется с точки зрения финансовой безопасности.
В дальнейшем, когда происходит покупка пластика для реализации сомнительной с точки зрения права схемы мошенниками с другого города, расчетный счет будет использоваться для легализации доходов, полученных нечестным путем. Доверчивые граждане продают свои карты по схеме «все включено».
Предлагают открыть ип на мое имя для отмывания денег чем грозит
Ст.№22.2 позволяет осуществлять правку данных, которые ранее были отражены в специальном реестре. При этом определяет регламент, в рамках которого правки будут вноситься. Важно заранее отработать таковой вопрос. Со всеми тонкостями процесса следует ознакомиться прежде всего.
Это позволит избегнуть многих трудностей, проблемных моментов. Сам процесс прекращения деятельности физического лица как ИП также должен быть оформлен соответственно. Данный момент определяется ст.№22.3.
Обычно процесс регистрации ИП осуществляется заново – если будет проводиться процесс незаконной обналички через подставное лицо. Причем следует быть максимально осторожным именно с выбором физического лица, регистрируемого как предприниматель.
Только за 2018 год счетной палатой было выявлено порядка нескольких сотен регистраторов на каждого из которого было зарегистрировано более 1 тыс. юридических лиц.
Что нужно знать
Получение прибыли на территории нашей страны всегда подразумевает уплату налогов. Но далеко не всегда предприниматель либо иной коммерческий деятель желает осуществлять оплату таковых.
Легальные схемы подразумевают необходимость уплаты достаточно больших процентов в казну государства.
Предприниматель с устроенными официально работниками порой вынужден отдавать в виде страховых начислений, налога на прибыль в сумме порядка четверти всего оборота.
Именно поэтому бизнес порой ведется нечестно.
После уплаты всех расходов, зарплаты, налогов и взносов возможно останется чистая прибыль и как ни парадоксально, что бы собственник бизнеса мог воспользоваться честно заработанными деньгами, он обязан заплатить еще 13% с дивидендов! И как быть ему — собственнику малого бизнеса без «обнала»? Какой смысл вообще тогда от этой деятельности? Я думаю, безработицы станет больше, потому что многие компании, у которых было по 2-3 сотрудника, просто закрываются, и люди останутся на улице».
Эксперты единодушно выносят приговор: «обнал» умирает. Причем жесткий контроль сегодня присутствует также со стороны налоговых органов, чья задача — не пропустить ни одной фиктивной сделки.
Они тоже имеют право запросить исчерпывающую информацию о расходах предприятия, и на сегодняшний день говорить, что есть схемы получения наличных денег для неучтенных операций с гарантией 100%, не приходится.
Но самое интересное, что взятые деньги за обналичивание совершенно не дают никаких гарантий защиты от правоохранительных органов.
Предусмотренное наказание
Вопрос обналички подробно освещается в действующем законодательстве. Существует множество статей, обозначающих ответственность за подобную незаконную деятельность.
Так основными законодательными нормативами, в рамках которых подобное имеет место, являются следующие:
Уклонение от налоговых сборов для физических лиц ст.№198 УК РФ Для юридических лиц ст.№199 УК РФ Пособничество в сокрытии средств ст.№199.2 УК РФ Выполнение подделки документов ст.№327 УК РФ Ведение незаконной предпринимательской деятельности ст.№171 УК РФ Ведение лжепредпринимательства ст.№173 УК РФ
Отдельная статья имеется за процесс «отмывания» денег. Регулируется таковой вопрос ст.№174 УК РФ.
Исповедь обнальщика: как делать деньги из воздуха
Владелец банка прикидывает сроки проверки и начинает заниматься «обналичкой» в серьезном масштабе чтобы заработать максимальное количество денег и вдобавок еще выводит активы.
Терять ему нечего, он все равно потеряет лицензию и «корабль потонет».
Существует много интересных схем, например, была популярна скупка металлолома. В компанию, которая занимается скупкой металла физлица сдают в день лома на 50 000 рублей. Деньги для оплаты им компания должна снять в банке.
Вывод денег из ООО – шесть легальных способов против обналички
Проводить такую процедуру можно не чаще раза в квартал, хотя уже распределённые дивиденды можно выплачивать каждый месяц.
Кроме этого варианта, имеющего ограничения как по периодичности, так и по некоторым другим условиям, есть ещё пять способов вывести деньги из своего ООО, хотя получением прибыли, в полном смысле слова, их уже назвать нельзя. Многие учредители компаний сами руководят бизнесом, оформляя себя в штат по трудовому договору. На первый взгляд, этот способ равнозначен по затратам выплате дивидендов (ставка НДФЛ с зарплаты и на дивиденды одинакова – 13%).
Но не надо забывать, что на зарплату надо начислить и выплатить за счёт работодателя страховые взносы, в общем случае 30% от суммы выплаты.
Большой обнал
Целая огромная теневая индустрия существует для того, чтобы удовлетворять этот спрос. Государство ведет с ней непримиримую борьбу, однако к значительному сокращению объемов обнальных операций это до сих пор не привело. Пока единственный заметный результат этой борьбы — удорожание обнальных операций: обнальщики вынуждены использовать все более и более изощренные и дорогие в эксплуатации схемы и включать в свои «тарифы на обслуживание» дополнительную премию за риск.
5 способов обналички: от чертовски опасных до кристально чистых
И это третье направление деятельности.
Компания под грифом «совершенно секретно» устраивает закрытую распродажу за кэш: реализует продукцию проверенным покупателям, которые не заморачиваются с документами.С наличкой все великолепно, но вот рыбка с икрой, которые помогли добыть денежку на нужды, по накладным числятся на остатке, а если, поискать – то не найдешь… И все бы ничего, но вот по 50 кг красной икры каждый месяц списывать, ссылаясь на то, что она протухла или ее украли… как-то странно, подозрительно и несерьезно для налоговиков.
5 способов обналички: от чертовски опасных до кристально чистых
И это третье направление деятельности. Компания под грифом «совершенно секретно» устраивает закрытую распродажу за кэш: реализует продукцию проверенным покупателям, которые не заморачиваются с документами.С наличкой все великолепно, но вот рыбка с икрой, которые помогли добыть денежку на нужды, по накладным числятся на остатке, а если, поискать – то не найдешь… И все бы ничего, но вот по 50 кг красной икры каждый месяц списывать, ссылаясь на то, что она протухла или ее украли… как-то странно, подозрительно и несерьезно для налоговиков.
Вывод денег из ООО – шесть легальных способов против обналички
Исключение сделано только для участников-российских организаций, если они получают дивиденды из компаний, где доля их участия превышает 50%. А суть проблемы можно обозначить так: как учредителю ООО получить заработанные деньги с минимальными дополнительными потерями? Несмотря на то, что в заголовке анонсировано шесть способов получения денег из ООО, только один из них является по-настоящему классическим и достойным называться – «живу на доходы от бизнеса».
Как уменьшить НДС к уплате в бюджет в 2020 году
НДС облагается реализация товаров, услуг и проведённых работ на территории Российской Федерации. Денежная нагрузка отчислений в бюджет ложится на конечного потребителя.
НДС закладывается в итоговую стоимость товара и подлежит возмещению государству.
Компания, реализующая товар, по сути, является агентом по взысканию налога. Однако предприниматель, получив определённую сумму в виде валового дохода, не хочет расставаться с его частью. И заинтересован в уменьшении суммы налога.
Налог на добавленную стоимость был придуман в Германии в начале 19 века.
А впервые ввели его французы только в середине века, предварительно протестировав в африканской колонии. В РФ данный налог начал применяться только в 1992 году. С тех пор порядок перечисления НДС претерпел ряд изменений, оброс большим количеством подзаконных актов и ведомственных инструкций.